Tipos de estafas con Bitcoin

Cuando descubrí la existencia de Bitcoin, descubrí también que se abría ante mí un nuevo universo de negocios online. Negocios que fácilmente puede desarrollar cualquiera que tenga ciertos conocimientos de informática y programación, y también, por desgracia,que fácilmente pueden ser camuflados como negocios cuando realmente son estafas diseñadas para quedarse con tus apreciados bitcoins.

Desde que conozco Bitcoin me he visto atrapado en bastantes de ellas. Hace prácticamente un año publicábamos que inputs.io había sido hackeado y todos los usuarios había perdido todo lo que tuvieran en este monedero online. Posteriormente he visto como muchos PTCs no cumplen sus promesas, y otros directamente desaparecen (aquí lista de scams con Bitcoin). Más recientemente hemos visto como una empresa aparentemente legal y con todo en orden, que supuestamente se dedicaba a la minería cloud llamada Cryptory, desaparecía dejando un agujero en el bolsillo de algunos. Por último estamos viendo otro tipo de “negocios” como GoldenCows que lleva el mismo camino, y estamos convencidos 100% de que va a ser otra estafa.

Tras mucho sufrimiento hemos llegado a la conclusión de que estos son los diferentes tipos de estafas con Bitcoin.

TIPOS DE ESTAFAS Y SCAMS EN BITCOIN

1- Estafa tipo “me han hackeado”

Empezamos por lo más difícil. Digo lo más difícil porque es tan difícil de detectar que ni siquiera cuando ya ha finalizado todo sabremos qué ha pasado. Aquí el negocio es totalmente legal, el servicio que se ofrece es totalmente viable, pero quizás no suficientemente rentable. Por lo que su dueño recurre a llevarse todo y decir: lo siento, me han hackeado y robado todo.

Hay que ser sinceros y reconocer que en algunas ocasiones esto es cierto. Ya hemos visto como sitios muy potentes y seguros resultan hackeados y pierden mucho dinero con ello. Aquí viene la dificultad, en que para nosotros va a ser muy difícil diferenciar cuando somos una víctima del admin ladrón, o cuando somos tan víctimas como el admin de la web.

La clave para diferenciar este tipo de estafas es el comportamiento del admin, si demuestra su inocencia con una denuncia a la policía, intenta restaurar el sistema, pagar una parte, etc… quizás podemos decir que es un admin honorable. Si simplemente publica el mensaje y huye… casi seguro que nos ha estafado.

2- Estafas por incumplimiento de condiciones

Estas son muy típicas entre los PTC. Aquí la estafa se basa simplemente en prometer una cosa y luego no cumplirla. Por ejemplo, yo monto un PTC, pago 0.10 $ por cada anuncio visto. Pero luego añado condiciones extrañas, por ejemplo que para cobrar hace falta invitar a 5 personas. Ya está la trampa preparada. Acumulas dinero, consigues 5 usuarios, y cuando llega la hora de cobrar, te dicen que sí… pero tú no recibes el dinero. Cuando te quieres dar cuenta, has perdido el tiempo y encima has “pringado” a 5 amigos que a estas alturas ya habrán propagado el mensaje a 5 amigos más, por lo que ya es imposible frenar la propagación.

Esto es solo un ejemplo. Hay tantas posibilidades como imaginación tengas. Puedes pedir un ingreso como prueba de que la dirección de destino es tuya. O simplemente tener el PTC funcionando un tiempo, quedarte con el dinero de los anunciantes y de la publi que pongas por toda la web, y luego desaparecer cuando toca pagar. Montas después otro PTC con otro nombre y volver a empezar.

Por eso es importante que sepáis que todo lo que se publica aquí está probado. Y si no está probado se avisa. Y si se cobra se avisa, y si no se cobra también se avisa 

3- Juegos de azar trucados con Bitcoin

Aunque no he visto muchos, sí que he visto algunas páginas que sirven para apostar o para jugar con tus bitcoins para intentar multiplicarlos. Mejor dicho, he visto muchas páginas de juegos de azar y apuestas para multiplicar bitcoins, pero son pocos los que he visto que tienen truco. Quiero decir: imaginemos que estamos con un juego de esos numéricos, que te dan un premio según el número que saques. Pues bien, puede que tengan un algoritmo retocado para que ciertos números no salgan nunca, o para que ganes las apuestas pequeñas y pierdas en las grandes. Para evitar caer en este tipo de estafas siempre hay que comprobar que estas páginas dispongan de herramientas para validar la cifra que salió, por ejemplo muchas te dan el resultado encriptado, y cuando acaba la apuesta te dan la clave para que desencriptes y veas que el resultado era fijo antes de tu apuesta y no lo modificaron.

 4- Estafas tipo Ponzi o HYIP con Bitcoin

Aquí sí que tenemos mucho de lo que hablar. En primer lugar, las estafas Ponzi se llaman así cuando la gente invierte en un negocio que realmente no está generando intereses reales, sino que las ganancias de quien invirtió primero se pagan con los ingresos de los nuevos participantes. Esto genera una pirámide de pagos que se construye de arriba a abajo, y cada vez necesitas una base más grande para sostenerla. Cuando no consigues suficientes “tontos” para formar la base de la pirámide el negocio se viene abajo porque no se puede hacer frente a los pagos (ya que realmente no hay ninguna actividad económica rentable) y los dueños huyen con el dinero. Suelen pagar correctamente a los primeros en llegar para que éstos emitan comentarios positivos y generen la confianzanecesaria para que venga más gente a engordar su cartera.

HYIP son las siglas de High Yield Invest Program, lo que quiere decir: “programa de inversión de altos rendimientos/dividendos”. Una forma sofisticada de ocultar el mismo tipo de estafa. Se caracterizan por decir que dan unos intereses muy altos y totalmente irreales para un negocio, como un 10% diario o incluso más. En este caso también buscan pagar correctamente los primeros días de funcionamiento para generar confianza y luego escapar con el dinero, a veces incluso mezclándose con el punto 1 y alegando que han sido hackeados.

La gran baza de estas estafas es que se pueden disfrazar de cualquier cosa. En este tiempo he visto algunas muy obvias y algunas muy bien camufladas: vendedores de petróleo, inversores en células madre, especuladores del mercado de divisas, etc…

Sin embargo, como nos movemos en el mundo de Bitcoin tenemos que ser especialmente cautelosos con los Ponzi que simulan ser minería cloud, hay algunos muy evidentes, con webs muy cutres, sin embargo hay otros tan bien montados, que a veces hasta consiguen engañarnos a muchos de nosotros. Además, este tipo de estafas son especialmente intensas en el mundo de Bitcoin ya que los pagos con Bitcoin son irreversibles, por lo que siempre van a quedarse con tu dinero…